Портал не несёт ответственности за любые убытки или упущенную выгоду. По мере того, как криптовалютный сектор развивается, становится очевидным, что без тесного сотрудничества с регуляторами ему далеко не уйти. Сторонникам первичной идеологии криптовалют, связанной с децентрализацией и анонимностью, это не может понравиться, но ничего поделать нельзя.
За время существования криптобирж, они нередко подвергались хакерским атакам, из-за чего пользователи теряли доступ к своим счетам и аккаунтам. Благодаря этому была разработана система KYC («Знай своего клиента»), которая идентифицирует и проверяет своих пользователей. Это позволяет повысить доверие людей к сервисам, в связи с чем пользователей криптобирж все больше интересует вопрос, как купить биткоин в рублях безопасно. Причем чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться. При этом, для 90% клиентов достаточно пройти верификацию все лишь до второго. Как вы уже поняли, KYC-требования – это часть борьбы с отмыванием денег (Anti Money Laundering measures).
Какова Процедура Kyc?
Норма KYC (Know your customer — от англ. “знай своего клиента”) — проверка личности клиента. Ключевая цель KYC — отсечь тех клиентов, которые не могут пользоваться услугами сервиса. Например, это помогает отсеивать несовершеннолетних пользователей, незарегистрированных мигрантов или людей с криминальным прошлым. Все регулируемые компании, предоставляющие финансовые услуги онлайн, требуют верификацию. Теперь это не только платежные системы, такие как ecoPayz, Skrill, NETELLER, Paysera, но и криптовалютные биржи, например, Binance. KYC, он же Know Your Customer – это процесс, с помощью которого банк или криптовалютная биржа проверяют личность своего клиента.
По мере популяризации криптовалютной индустрии на нее начали обращать внимание инвесторы. Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах. При этом никто не принуждает юзера регистрироваться именно на этом сервисе.
KYC — это процесс, который банки и другие финансовые учреждения используют для сбора идентифицирующих данных и контактной информации от клиентов. При настройке учетной записи на биржах криптовалют вы столкнетесь с необходимостью пройти видеоидентификацию, известную как KYC или Know-Your-Customer. Спред – это разница между ценой покупки и продажи товара на бирже.Плавающий спред – это естественное положение вещей на рынке. Это несет дополнительные расходы для брокера, то крупные компании с именем, стараются не использовать эту опцию. Компании, предоставляющие финансовые услуги, обязаны идентифицировать своих клиентов по требованию местных регуляторов.
KYC — Know Your Customer или Know Your Client (Знай своего клиента). Цель такой политики — лучше понимать клиентуру, мониторить финансовые транзакции, снижать риски клиентов, предотвращать взяточничество и коррупцию. Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность данных верификации и позволяет системе тщательно анализировать операции, вызывающие подозрения. Процедура позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, причастные к терроризму, по данным правительства США. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить работу учетной записи и сообщить о проблеме в регулирующие и правоохранительные органы. Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных.
Это означает, что ни один орган не контролирует систему полностью. Транзакции блокчейна хранятся не в единой базе данных, а на множестве компьютеров во всем мире, представляющих сеть одноранговых нод. Так, требования KYC объединяют криптобиржи и традиционные финансовые институты ввиду передачи прав центральному органу. Требования KYC – лишь составная часть комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML).
Каковы Ограничения Kyc?
Оба термина родились в Соединенных штатах Америки — KYC в 2016 году, а AML еще в 1989 году. Сначала обратимся к полной процедуре KYC, которая на самом деле шире, нежели просто верификация на бирже. Появление криптовалют расширило рынок финансовых инструментов и вызвало вопросы их регулирования. В начале криптобума политика конфиденциальности стояла во главе угла, однако необходимость обеспечения безопасности переводов привела к ужесточению требований о персонализации пользователей. В 2015 году он заменен на Акт о свободе США, сокращающий полномочия внутренних служб в части прослушки разговоров. Современный мир всё больше стремится к удалению анонимности из финансового оборота.
- Как вы уже поняли, KYC-требования – это часть борьбы с отмыванием денег (Anti Money Laundering measures).
- Это означает, что ни один орган не контролирует систему полностью.
- Если верификация отклонена, будут указаны ошибки, из-за которых проверка не пройдена, и можно попробовать еще.
- Кроме того, большое внимание привлекает использование цифровых валют для незаконной деятельности.
- Пользователь предоставляет необходимые данные во время регистрации и после этого актуализирует их время от времени.
Как уже говорилось, главная цель KYC – предотвратить отмывание денег и финансовое мошенничество. В зависимости от политики платформы, пользователя могут попросить предоставить живую или предыдущую фотографию. Здесь анализируется информация о клиенте и проводится полная комплексная проверка.
Что Такое Kyc И Aml На Бирже
В России криптовалютное законодательство находится на этапе становления, поэтому пока ни одна криптобиржа не подчиняется отечественному регулятору напрямую. Знакомство с криптовалютной биржей начинается с регистрации аккаунта. На этом этапе он узнает, что его аккаунт имеет урезанный функционал — ввод и вывод средств ограничены строгими лимитами. Биржевой сервис предлагает поделиться персональными данными, чтобы идентифицировать пользователя. После этой процедуры будут повышены лимиты, либо предоставлены иные преференции, также будет расширен доступный функционал.
Криптовалюты задумывались как альтернативное традиционным деньгам средство расчета. И требования регуляторов, обязывающих соблюдать KYC, препятствуют сохранению децентрализованной и самоуправляемой структуры криптовалют. Помимо этого, проверка клиентов на криптобиржах еще далека от совершенства. Нет четких правил – как и при каких обстоятельствах биржа должна проверять своих клиентов.
KYC лишь часть глобальной программы по борьбе с финансовыми махинациями. AML (anti-money laundering) — программа по противодействию отмыванию денег, которая проводится одной из негосударственных международных организаций. KYC можно считать лишь процессом, который родился в ходе осуществления политики AML.
Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.
Примеры Бирж Без Обязательной Верификации
Чтобы купить 1 биткоин за рубли, для начала нужно пройти регистрацию. С учетом KYC она может занять некоторое время, а затем стоит изучить курс 1 биткойн в рублях. Зная сколько стоит купить биткоин за рубли и используя онлайн-калькулятор, пользователь сможет рассчитать количество валюты для перевода с карты на аккаунт. Если в течение короткого промежутка времени не подтвердить ордер по текущей цене, то цена обновится исходя из того, какой курс bitcoin к рублю сегодня в этот момент.
Ответственность Binance В Отношении Kyc
Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию. Процедура KYC (в переводе “знай своего клиента”) обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем сделать это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов.
Поэтому покупая крипту “с рук” мы никогда не узнаем, были ли эти руки “чистыми”. Именно поэтому некоторые криптовалютные биржи уже имеют встроенные инструменты по проверке кошельков. Интеграция с известными сервисами по KYC- и AML-верификации экономит время пользователей и делает биржу еще безопаснее. Anti-Money Laundering что такое kyc – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.